【リバランスとは？】放置NG！資産配分を整える習慣のすすめ

投資信託や株式を積み立てていく中で、よく聞くようになる言葉の一つが「リバランス」です。

一見難しそうに聞こえますが、実はとてもシンプルで大切な考え方です。

今回は、リバランスの意味とその重要性、実際にどうすればいいかをわかりやすくご紹介します。

【リバランスとは？】

リバランスとは、投資を始めたときに決めた資産配分（ポートフォリオ）に戻す作業のことです。

たとえば、株式70％・債券30％で始めたはずの資産が、株の値上がりによって「株80％・債券20％」になっていた場合、

これを元の70：30に戻すのがリバランスです。

【なぜリバランスが必要なのか？】

放置すると、相場の変動によって資産配分が偏ってしまい、リスクが大きくなる可能性があります。

• 株が上がりすぎてリスク過多に

• 債券の比率が下がって守りが弱くなる

これでは、自分が意図したリスク管理ができていない状態です。

リバランスは、あくまでも最初に決めた「自分の投資方針」を守るための習慣なんです。

【リバランスのタイミングは？】

リバランスに「正解の時期」はありませんが、一般的には以下のような方法が取られています。

1. 半年〜1年ごとに定期的に見直す

　→ ルール化しやすく、感情に左右されにくい方法

2. 資産配分が一定の範囲を超えたときに行う

　→ 例えば、株式が5％以上増減したときだけ修正する柔軟なやり方

自分に合った方法で構いませんが、**「年に一度は見直す」**ことを目安にするのが現実的です。

【具体的なリバランスのやり方】

方法は大きく分けて2つあります。

1. 売却して元の配分に戻す

　→ 株が増えすぎていれば、株を一部売って債券を買うなど

2. 新たな積立の配分を調整する

　→ 積立設定で、増えすぎた資産を減らし、少ない方を増やす

特に売却を伴うリバランスは、税金や手数料に注意が必要です。可能であれば積立調整型から始めるのがおすすめです。

【まとめ】

リバランスは、投資の「メンテナンス作業」のようなものです。

車や健康と同じで、定期的な点検・調整がなければ、パフォーマンスは安定しません。

資産運用においても、定期的なリバランスが「長く安全に続ける」秘訣になります。

• 配分が崩れていないか？

• 放置していないか？

• 今の投資方針に合っているか？

これらを見直す機会として、リバランスを習慣化していきましょう。

この記事が、慎重かつ着実な資産形成に役立てば嬉しいです。

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