知らないと損！NISAと相続税・贈与税のキホンをやさしく解説

はじめに

将来のためにコツコツ資産を作る「NISA」。

投資初心者からベテランまで、多くの方が活用しています。

でも実は…

相続や贈与のタイミングで「思わぬ税金」がかかること、知っていましたか？

今回は、NISAと相続税・贈与税について

初心者にもわかりやすくまとめました！

NISAは相続したらどうなるの？

NISAは本来「運用益が非課税」という嬉しい制度ですが、

相続が発生すると非課税の特典はここで終了。

相続した資産は通常の課税対象として、

相続税の計算に組み込まれます。

つまり、相続のときにはNISA枠の「お得さ」はなくなるんです。

家族に資産を残したい人は、しっかり覚えておきたいポイントです！

贈与のときはどうなる？

たとえば、親が子へNISA口座の資産を移したい場合。

この時も「贈与税」の対象になります。

名義を変更すると、贈与とみなされるため

評価額に応じて贈与税が発生する可能性があります。

110万円までなら非課税の「基礎控除」がありますが、

大きな金額を贈るときは、計画的に準備するのがおすすめです！

まとめ

NISAは資産形成にとても便利ですが、

相続や贈与では「税金の対象になる」ことを忘れずに！

資産は自分のためだけでなく、家族や大切な人に

どう渡すかも大事なポイントです。

今後のライフプランを考えるときは、

相続や贈与まで視野に入れて、じっくり設計していきましょう！

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